Ce sont principalement les banques, les établissements financiers, les caisses de retraite et les compagnies d’assurance.

L’actif est l’enveloppe dans laquelle l’épargne des assurés est gérée. L’actif est dit “cantonné” lorsqu’il ne rassemble que les primes versées par les adhérents d’un même contrat. Un actif cantonné offre une grande transparence de gestion : il limite la marge de manœuvre de l’assureur pour tire [..]

L’actif général d’une compagnie d’assurances regroupe les primes collectées au titre de l’ensemble de ses contrats d’assurance vie. Il offre une grande diversification de l’épargne. Une source de sécurité pour l’assuré, même si le rendement est souvent plus faible que pour un actif cantonné.

Titre de propriété représentant une part du capital d’une société.

Personne qui, dans un contrat d’assurance vie de groupe (Madelin, Perp), a la qualité d’assuré.

Créée par la loi n° 2003-706 de sécurité financière du 1er août 2003, l’Autorité des Marchés Financiers est issue de la fusion de la Commission des opérations de bourse (COB), du Conseil des marchés financiers (CMF) et du Conseil de discipline de la gestion financière (CDGF). Ce rapprochement a pour objectif de renforcer l’efficacité et [..]

Opération qui consiste à vendre des valeurs mobilières (actions, obligations…) pour en acheter d’autres.

Assurance de personnes avec la garantie du versement d’un capital ou d’une rente lorsque survient un événement lié à la personne assurée : son décès, un accident, une maladie … Elle permet de protéger ses proches et de se créer une épargne de précaution à moyen et à long terme.

Initiateur du contrat. Autrement dit, c’est sur sa tête que le contrat est souscrit. Assuré et souscripteur ne font souvent qu’un, mais la dissociation des deux personnes est parfaitement possible.

Technique qui permet au détenteur d’un contrat d’assurance vie de retirer temporairement une partie des sommes épargnées sans mettre un terme au contrat. Elle correspond à un prêt avec intérêt.